99年4月16日晚上，看到台視財經Breaking News，提到高盛旗下的國際不動產投資基金Whitehall Street International由18億美元銳減為3,000萬美元慘賠。美國聯邦政府星期五對美國高盛集團欺詐投資者提起民事訴訟，美國證交會指控，高盛公司設計和銷售與次級房貸相關的金融產品，未向投資者提供關鍵資訊，導致投資者損失巨大。
對於購買基金，我個人長期的經驗是：先挑選基金公司，一個好的基金公司，才有可能將投資過程中的人為舞弊風險降低....
個人是比較不相信會計師事務所的財務報表，因為數字會說話，但是人們為了讓數字美化，就會有很多稀奇古怪的事情出現，看看台灣之前鬧很兇的華映減資案，以及之前的遠東航空案，就是明顯例子。
對於要投資購買基金的人，日後對於高盛公司推出的基金，建議三思。
高盛栽了 美證管會控告詐欺
【經濟日報╱編譯陳家齊、余曉惠／綜合外電】
2010.04.17 02:59 am
美國證券管理委員會（SEC）16日具狀控告高盛公司與一名副總裁詐欺，涉嫌在銷售牽涉到次級房貸的金融產品時向投資人隱匿關鍵事實。高盛股價應聲暴跌逾15%，拖累道瓊工業指數下跌逾百點。
美國證管會在16日的訴狀中說，高盛公司讓鮑森避險基金（Paulson & Co）選擇一項合成擔保債權憑證（Synthetic CDO）的資產內容，並且讓鮑森避險基金持有對此資產做空的部位，同時卻欺騙其他投資人這項合成CDO產品是由第三方選取組成。
鮑森避險基金並未受到證管會控告。證管會另外控告高盛副總裁托爾（Fabrice Tourre）涉嫌詐欺。
美國證管會說：「這項產品相當新，相當複雜，但是涉及的欺詐與利益衝突卻相當古老，相當單純。
高盛不當允許正在做空房貸市場的客戶，去嚴重影響到投資組合中要選取哪些房貸證券，同時又告訴其他投資人這筆投資組合是由獨立、客觀第三方所選取。」
高盛公司股價16日早盤暴跌15%至156.62美元。
道瓊工業指數大跌134點或1.2%至11,010點金融類股同步下挫，美國銀行、摩根士丹利與摩根大通銀行股價跌幅均逾4.3%。波克夏A股也大跌 5.1%。
Capital Advisors公司總裁高達德說：「我現在不會想要持有高盛的股票。如果這項指控有部分是對的，你會想要和一家不把你的利益考量在內的公司做生意嗎？這就是這項指控的內容。」
另據英國金融時報報導，高盛一筆國際房地產投資也蒸發98%，幾乎血本無歸。
高盛上個月提供給投資人的年度報告顯示，由於美國、德國和日本房市的投資失利，旗下的國際不動產投資基金Whitehall Street International由18億美元銳減為3,000萬美元，成為不動產基金慘賠的最新例證。
摩根士丹利日前向投資人表示，88億美元的房地產基金可能大賠54億美元。
歐巴馬政府目前企圖限縮銀行的私募基金投資。
該年報顯示，高盛以4.36億美元名列Whitehall基金最大的單一投資人。
這檔基金2005年起開始募集，當中有逾半的資金投入美國，其次為德國。
然而，隨著美、德的房市劇烈波動，這檔基金的虧損不斷擴大。
高盛在寫給投資人的信裡坦言，利用高槓桿的方式投資預估資產價值已顯著下滑的市場，有相當負面的影響。不過這檔基金未來仍有機會收復失土。
高盛在信中說：「我們將持續關注重建投資組合價值的機會，讓基金價值回升，也讓投資人重拾信心。」
目前高盛正積極整頓數筆投資，以重建基金價值，例如日本不動產業者Valencia的5.58億美元再融資案，以及數筆德國投資的整頓與展延貸款。
但是，高盛也將日本大和工業公司等幾筆投資的整頓案交由投資人表決。
【2010/04/17 經濟日報】
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